Fastighetsmäklarinspektionens omfattande granskning av mäklarföretagens arbete mot penningtvätt är nu i princip avslutad. I sin expertkrönika analyserar Carolina Stegman, jurist med inriktning på fastighetsmäklarbranschen, utfallet och pekar på vilka slutsatser branschen kan dra när sju av tio granskade företag har fått varning och sanktionsavgift.
Det här är en opinionstext. Åsikter som uttrycks är skribentens egna.
Sedan förra sommaren har Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) haft en tematisk tillsyn omfattande 25 av landets fastighetsmäklarföretag där myndigheten granskat hur företagen uppfyller penningtvättsregelverket genom den allmänna riskbedömningen och de rutiner och riktlinjer som företagen ska ha.
Under året har det beslutats om flera varningar och sanktionsavgifter och branschorganisationerna har kritiserat detta under pågående tillsynsinsats. De tjänster branschorganisationerna har tillhandahållit och rekommenderat har enligt FMI inte ansetts tillräckligt omfattande och samtliga som nyttjat dessa tjänster har erhållit varning och sanktionsavgift.
Jag har vid upprepade gånger här i Mäklarvärlden uttryckt att vi ska invänta hela resultatet av tillsynsinsatsen innan branschen drar för snabba slutsatser. Nu är tillsynsinsatsen klar sånär som på att det ska komma en skrivelse från myndigheten i höst där de sammanställer vad de kommit fram till i tillsynen. Men 70 procent av de granskade bolagen fick en varning och sanktionsavgift om 5 procent av omsättningen. 30 procent av företagen klarade granskningen.
Vad kan vi då dra för slutsatser nu?
Vi kan konstatera att FMI har stort fokus på mäklarföretagens och mäklarnas regelefterlevnad i denna fråga. Påföljderna blir också betydligt mer kännbara i och med att myndigheten i sådana här fall även kan besluta om sanktionsavgift, och FMI har visat att det är ett verktyg man anser att man ska nyttja.
Vi kan också konstatera att handlingarna som företagen ska ta fram behöver vara omfattande och väldigt specialanpassade efter varje företag. Det krävs förvisso en hög kunskapsnivå om lagkraven för att ta fram korrekta handlingar men då 30 procent av branschens företag klarade tillsynen innebär det att kunskapen i branschen finns och vi därför framledes kan undvika att fler får denna påföljd. Det är väldigt positivt!
Flera överklagar
Flera av de beslut som lett till påföljd är överklagade och FMI har i dessa ärenden stått på sig och ansett att deras beslut om påföljd varit berättigat. Därför kan vi utgå från att FMI framledes kommer att besluta på samma sätt som nu i liknande ärenden om de anser att det granskade företaget inte uppfyller lagkravet. Först om något överklagat ärende får rätt i högre instans kan vi utgå från att FMI ändrar sin inställning kring val av påföljd.
Det slutliga svaret kommer vi ha först om några år.
Text: Carolina Stegman, grundare Stegman juristbyrå
MäklarVärlden är en branschneutral tidning för Sveriges fastighetsmäklare och leverantörerna till dessa. MäklarVärlden fokuserar även på alla som har en studieinriktning som leder in i fastighetsmäklarbranschen. Total upplaga: mer än 8 600 ex. MäklarVärlden granskar mäklarföretagens strategi, lönsamhet och kundnytta. MäklarVärlden utkommer årligen med sex välmatade nummer.
Anmäl dig till vårt nyhetsbrev!
Genom att klicka på "Prenumerera" ger du samtycke till att vi sparar och använder dina personuppgifter i enlighet med vår integritetspolicy.
