Experten: Har mäklarbranschen rätt förutsättningar att motverka penningtvätt?

Sedan förra sommaren pågår en tematisk tillsyn av Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) där 25 mäklarföretag valts ut för att deras allmänna riskbedömning och rutiner och riktlinjer ska granskas, dvs de handlingar som företagen behöver ha för att uppfylla penningtvättsregelverkets krav. Av dessa 25 företag har 15 stycken fått sina beslut och samtliga av dessa har erhållit en sanktionsavgift om fem procent av föregående årsomsättning.

Tillsynen pågår fortsatt och vi inväntar beslut för resterande företag.

Branschen har uttryckt stark kritik kring de beslut som kommit dels för att man anser att det upplevs otydligt vad handlingarna ska innehålla dels för att sanktionsavgifterna anses orimligt höga och kravställningen på handlingarnas innehåll för omfattande.

Att myndigheten underkänt de tjänster som branschorganisationerna tillhandahållit / rekommenderat har också lett till ett kraftigt ifrågasättande av rimligheten i besluten.

Behov av dialog

Under Penningtvättsdagarna hade jag tillsammans med Skandiamäklarnas vd Daniel Lundberg förmånen att som enda aktör lyfta mäklarbranschens utmaningar i regelefterlevnaden.

Penningtvättsdagarna besöks av många olika branscher men också av många myndigheter och det var därmed ett ypperligt tillfälle att försöka skapa mer förståelse för mäklarbranschens plats i eko-systemet kring penningtvätt men också branschens förutsättningar och utmaningar.

Mäklarbranschen har inte samma förutsättningar att kontrollera pengaflöden som exempelvis banken många gånger har. Å andra sidan ser banken inte bostaden och kan därför inte göra sina bedömningar utifrån de intryck det medför.

Intresset för föreläsningen var stort, salen var fylld. Det blev tydligt att vi behöver öppna upp för mer dialog med andra branscher och skapa förståelse för varandras roller och förutsättningar. Vi behöver också i samhället lyfta blicken och fundera på det övergripande målet, det vill säga att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Gör vi det bäst genom att varje bransch jobbar med sin pusselbit eller bör vi kunna samverka för att lägga ett gemensamt pussel?

Sammanfattningsvis kan konstateras att vi har en ny verklighet att förhålla oss till. Bristen på regelefterlevnad kan få kännbara ekonomiska konsekvenser på ett sätt vi tidigare inte upplevt. Jag vågar påstå att bristen på regelefterlevnad kan innebära konkurs för många av branschens bolag.

Vi behöver samverka med andra branscher och tillsammans lyfta blicken mot det gemensamma målet. Dessutom är det på sin plats att ifrågasätta om höga sanktionsavgifter för landets företagare är rätt väg att gå utan en första uppmaning om rättelse, är det rätt väg för att nå det stora gemensamma samhällsmålet – att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism?