Carolina Stegman, vd Stegman Juristbyrå.

Just nu pågår en tematisk tillsyn av mäklarföretagens allmänna riskbedömning och rutiner och riktlinjer. Handlingar som mäklarföretagen har en skyldighet att ta fram och även uppdatera varje år. Mäklarföretagen har också andra skyldigheter enligt penningtvättslagstiftningen men ännu har inte underlag för detta begärts in av myndigheten.

Vet mäklarföretagen om sina skyldigheter?

Min upplevelse är att många mäklarföretag har en god kunskap om detta. Fastighetsmäklarinspektionen uttryckte dock i våras att de inte delade den bilden riktigt. Att våra åsikter skiljer sig åt är inte konstigt, myndigheten får in en större bredd av mäklarföretag medan vi jobbar med de företag som vill göra detta rätt och riktigt.

Jag tror dock att vi alla kan enas om att kunskapen kring penningtvättslagstiftningen har ökat radikalt i branschen de senaste åren.

Dessvärre cirkulerar det dock en rad oklarheter som jag gärna reder ut:

  • Man måste skilja på den kundkännedom som varje mäklare ska genomföra i varje förmedlingsuppdrag och det arbete mäklarföretaget ska vidta för att uppfylla sina skyldigheter. Det är två separata delar och båda delarna ska genomföras.
  • Man får inte tro att man genomfört sitt penningtvättsarbete för att man tagit fram en allmän riskbedömning. Det är givetvis bra men det räcker inte.
  • Man får inte heller leva i tron om att små företag / företag med få anställda inte omfattas av regelverket.
  • Den sista punkten jag vill skicka med är att man heller inte får tro att detta arbete genomförs en gång. Arbetet att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism ska vara ett pågående arbete som hela tiden hålls levande i företaget.

Varför är det då så viktigt?

Förstår man varför man genomför något brukar det dels bli roligare dels lättare att förklara för kunden.

Genom att i varje uppdrag genomföra kundkännedomskontroll och genom att uppfylla de krav mäklarföretagen har försvårare vi för brottslingar att utnyttja mäklaren / företaget för sin kriminella aktivitet (penningtvätt och/eller finansiering av terrorism). Gör vi det svårare att tvätta pengar blir brott som narkotikahandel, illegal vapenhandel, människosmuggling etc mindre attraktiva.

Vi kan således alla bidra till en bättre värld!

Carolina Stegman, jurist och vd Stegman Juristbyrå

MäklarVärlden
  • #carolinastegman
  • #krönikan
  • Experten

MäklarVärlden är en branschneutral tidning för Sveriges fastighetsmäklare och leverantörerna till dessa. MäklarVärlden fokuserar även på alla som har en studieinriktning som leder in i fastighetsmäklarbranschen. Total upplaga: mer än 8 600 ex. MäklarVärlden granskar mäklarföretagens strategi, lönsamhet och kundnytta. MäklarVärlden utkommer årligen med sex välmatade nummer.

ANNONS

Så bygger HusmanHagberg stjärnmäklare– vikten av coachning och rätt start

När Debbie klev in på HusmanHagberg i Tyresö möttes hon inte bara av en ny arbetsplats, utan av [...]