Fastighetsbyrån får sanktionsavgift – kritiserar FMI:s vägledning

David Johansson, FMI. Foto: Jeanette Dahlström

Fastighetsmäklarinspektionen, FMI, riktar kritik mot Fastighetsbyrån i Hallunda/Botkyrka efter en tillsyn av arbetet med penningtvättsfrågor. Myndigheten bedömer att företaget inte uppfyllt kraven i penningtvättslagstiftningen, rapporterar SVT Nyheter.

Enligt beslutet har bristerna inneburit att företaget inte kunnat göra en korrekt riskbedömning eller vidta tillräckliga åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

”Konsekvensen är att företaget inte har kunnat skapa en korrekt uppfattning om verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och att företaget inte heller har kunnat vidta lämpliga åtgärder för att minska riskerna”, skriver FMI i sitt beslut, enligt SVT Nyheter.

– Det är jätteviktigt att företagen anpassar sina dokument så att de i möjligaste mån motverkar penningtvätt, säger David Johansson, chef för operativa enheten på FMI, till SVT Nyheter.

Kritik från Fastighetsbyrån

Fastighetsbyrån uppger att beslutet kommer att överklagas och riktar samtidigt kritik mot hur tillsynen genomförs.

Johan Vesterberg, PR- och kommunikationschef på Fastighetsbyrån.

– Vi tar vårt arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism på största allvar och jobbar aktivt med frågorna. Vi har tydliga riktlinjer och utbildar våra kontor i hur arbetet ska bedrivas, säger Johan Vesterberg, pr- och kommunikationschef på Fastighetsbyrån.

Samtidigt ifrågasätter han både beslutet och myndighetens arbetssätt.

– Vi är förvånade över FMI:s beslut och många av de saker som de anmärker på – och på det sätt som FMI har valt att genomföra granskningen i branschen.

Enligt Vesterberg saknas tydlig vägledning från tillsynsmyndigheten, vilket skapar osäkerhet i hela branschen.

– Utan föreskrifter kring vad en allmän riskbedömning ska innehålla är det i praktiken svårt att göra rätt. I stället upplever vi att vägledning tas fram genom varningar och sanktionsavgifter.

– Det är viktigt att det här prövas i överinstans.

Flera tillsyner – samma utfall

FMI har under det senaste halvåret genomfört flera tillsyner av mäklarföretag med fokus på penningtvättsarbetet. Nio granskningar hittills genomförts – samtliga har lett till varning och sanktionsavgifter. Efter den 29 april väntas beslut i återstående 16 granskade företag.

Avgiften uppgår till fem procent av företagets omsättning.

Penningtvättslagen ställer krav på att fastighetsmäklarföretag ska ha god kundkännedom, göra riskbedömningar och rapportera misstänkta transaktioner.

Fördjupning i nästa nummer

Frågan om tillsyn, vägledning och ansvar i penningtvättsarbetet är central för hela mäklarbranschen. I MäklarVärldens kommande nummer fördjupar vi oss i ämnet efter den senaste tidens fällningar.