Expertkommentar: “Fler sanktionsavgifter kan vänta – FMI höjer ribban”

Fastighetsmäklarinspektionen har delat ut en sanktionsavgift om 600 000 kronor.

Låt oss reda ut detta så det blir tydligt varför.

Var brast det?

Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) har rätt att dela ut sanktionsavgifter när saken rör brister i efterlevnad av penningtvättslagstiftningen.

I våras startades en tematisk tillsyn där Fastighetsmäklarinspektionen valde ut ett tjugotal mäklarföretag och bad att få in företagens allmänna riskbedömning och deras rutiner och riktlinjer. Det aktuella företaget lämnade in underlag som FMI ansåg så pass bristfälligt att företagets allmänna riskbedömning inte ansågs uppfylla kraven på en allmän riskbedömning. Av den anledningen ansåg myndigheten inte heller att övriga handlingar kunde anses uppfylla kraven.

Vad är en allmän riskbedömning?

Den allmänna riskbedömningen, som varje mäklarföretag ska ha, är grunden i allt arbete som görs för att så långt möjligt säkerställa att varken medarbetare eller företag utnyttjas av någon för att tvätta pengar. Här ska företaget genomföra en analys av sin verksamhet och riskerna med den. Utan en allmän riskbedömning bedöms det övriga arbetet för att motverka penningtvätt inte kunna genomföras fullt ut.

De vanligaste misstagen

Detta mäklarföretag är inte unikt. Många i branschen har ännu inte förstått omfattningen av den allmänna riskbedömningen och hur mycket arbete det krävs för att göra den korrekt.

Många mäklarföretag har också svårt att göra en egen analys av verksamheten och förstå vilka situationer som kan innebära risk.

Detta är på inga sätt unikt för branschen.

Jag och mina kollegor företräder många olika typer av verksamheter som faller under penningtvättslagstiftningen och gemensamt för de företag som önskar hjälp efter att de fått en sanktionsavgift är ofta den bristfälliga analysen av bolaget.

Vad kan vi vänta oss framåt?

Resultatet av den tematiska tillsynen är inte klart. Jag tror att vi kan vänta oss fler sanktionsavgifter framåt. Vi kan också vänta oss tydligare besked kring vad FMI vill se i företagens handlingar.

Vi kan vänta oss mer fokus på denna fråga men vi kan också vänta oss att fler beslut från FMI överklagas och därmed prövas i högre instans så att praxis utvecklas.

Det kommer ställas större krav på mäklarföretagen framåt och det blir mer komplext att bedriva mäkleri. Det i sin tur leder till att mer stöd skapas till mäklarföretagen.

Redan idag finns tjänster att tillgå som bistår såväl företagen som mäklarna med det arbete som krävs för att uppfylla penningtvättslagstiftningen.

Mäklarföretagen behöver inte känna sig ensamma i detta arbete!

Text: Carolina Stegman, vd Stegman Juritsbyrå