FMI vill ha mer rapportering från mäklare och mäklarföretag

Fastighetsmäklarinspektionen, FMI, vill stärka möjligheterna att samla in uppgifter från fastighetsmäklare och mäklarföretag.

I ett nytt remissyttrande om genomförandet av EU:s penningtvättspaket framhåller myndigheten att den behöver mer omfattande och återkommande rapportering från branschen.

Syftet är att FMI ska kunna genomföra den riskklassificering som krävs enligt det nya regelverket.

Myndigheten tillstyrker i huvudsak regeringens förslag, men konstaterar samtidigt att förändringarna kommer att innebära nya utmaningar för tillsynsarbetet.

Ökat behov av information

Enligt FMI behöver myndighetens tillgång till information förbättras för att tillsynen ska kunna genomföras effektivt.

Det handlar både om underlag för att bedöma riskerna hos de verksamheter som står under tillsyn och om tillgång till uppgifter som behövs i det löpande tillsynsarbetet.

FMI anser också att vissa frågor om tillsynsansvar behöver förtydligas.

För mäklarföretagen aktualiserar detta frågan om hur framtida rapporteringskrav ska hanteras i verksamheten. Mer omfattande informationsinsamling kan innebära behov av anpassade rutiner och administrativa system.

Exakt vilka uppgifter som mäklare och mäklarföretag kan komma att behöva rapportera, och hur ofta, är däremot inte fastställt i myndighetens publicerade sammanfattning.

Mer omfattande sanktionssystem

FMI tillstyrker även huvuddelen av det föreslagna sanktionssystemet, men framhåller att det blir både mer omfattande och mer komplicerat än dagens ordning.

Det innebär att myndigheten ser ett behov av tydliga regler och förutsättningar för att hantera den nya tillsynen.

Samtidigt betonar FMI vikten av att regelverket ger myndigheten tillräckliga möjligheter att agera mot brister i arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Tveksam till nya tillsynsavgifter

En annan fråga som FMI lyfter är finansieringen av penningtvättstillsynen.

Myndigheten uttrycker tveksamhet inför att införa ytterligare avgifter för de aktörer som står under tillsyn.

Enligt FMI kan sådana avgifter få oönskade konsekvenser för mäklare och mäklarföretag.

Myndigheten preciserar inte i sin publicerade sammanfattning hur stora eventuella avgifter skulle kunna bli eller vilka företag som skulle påverkas mest.

Förändringar – men inga nya krav ännu

EU:s penningtvättspaket syftar till att stärka och harmonisera arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism inom unionen.

Fastighetsmäklare och mäklarföretag omfattas redan i dag av regler om bland annat kundkännedom, riskbedömning, dokumentation och rapportering av misstänkta transaktioner.

Det som nu diskuteras gäller bland annat tillsynsmyndighetens framtida informationsbehov och möjligheter att genomföra den riskbaserade tillsynen.

FMI beskriver det nya regelverket som ett viktigt steg i kampen mot ekonomisk brottslighet, men framhåller att myndigheten behöver rätt förutsättningar för att kunna genomföra uppdraget.

Remissyttrandet publicerades den 29 oktober. Det innebär inte att några nya rapporteringskrav eller avgifter har införts för fastighetsmäklarbranschen.