Varningar och sanktionsavgifter mot mäklarföretag – Mäklarsamfundet kritiserar tillsynen

Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) har offentliggjort nya beslut där flera mäklarföretag får varning i kombination med sanktionsavgift för brister i efterlevnaden av penningtvättsregelverket.

I vissa fall motsvarar avgifterna omkring fem procent av företagens omsättning.

Mäklarsamfundet menar att besluten inte bara handlar om enskilda företag, utan också om ett regelverk som upplevs som svårt att tillämpa i praktiken.

– Branschen delar fullt ut målet om att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Men företagen måste också få tydliga förutsättningar att göra rätt från början, säger Mäklarsamfundets vd Oskar Öholm.

Branschen har ökat arbetet mot penningtvätt

Sedan 2021 har mäklarföretag haft ett utökat ansvar att riskbedöma sina verksamheter och arbeta förebyggande mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Enligt Mäklarsamfundet har branschen lagt betydande resurser på utbildning, rutiner och systemstöd för att stärka regelefterlevnaden.

Samtidigt menar organisationen att utvecklingen i stor utsträckning skett utan tillräcklig vägledning från tillsynsmyndigheten.

I en tematisk tillsyn 2023 konstaterade även FMI att det behövdes mer riktad information och utbildning till branschen.

Efterlyser tydligare föreskrifter

Mäklarsamfundet anser att myndighetens föreskrifter är för allmänt hållna och behöver uppdateras.

När disciplinnämnden nu i sina beslut tydligare beskriver hur regelverket ska tolkas väcker det enligt organisationen frågor om varför denna vägledning inte kom tidigare.

– Tillsynen hade vunnit på en annan ordning: först tydligare föreskrifter och mer konkret vägledning, därefter tillsyn, säger Oskar Öholm.

Vill se större fokus på rättelse

Organisationen lyfter också fram att den nya fastighetsmäklarlagen innehåller en möjlighet till så kallad rättelse – alltså att företag kan föreläggas att åtgärda brister.

Enligt Mäklarsamfundet verkar den möjligheten ännu inte ha använts.

– I många fall hade rättelse sannolikt varit ett mer konstruktivt sätt att stärka regelefterlevnaden än att i första hand fokusera på sanktioner, säger Oskar Öholm.

Samtidigt påpekar organisationen att flera tidigare beslut på området nu prövas i domstol, vilket innebär att rättsläget ännu inte är helt fastställt.

Mäklarsamfundet betonar att organisationen och FMI i grunden har samma mål: en mäklarbransch som är rustad att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Men enligt organisationen krävs mer dialog och tydligare vägledning för att nå dit.